—CONSTITUCIÓN POLITICA DE LOS ESTADOS UNIDOS MEXICANOS. (ARTICULOS 1º.,14, 16, 17, 28 PARRAFOS SEXTO Y SEPTIMO)

—CIRCULAR 29/2008, EXPEDIDA POR EL BANCO DE MEXICO Y PUBLICADA EL DIA 11 DE JULIO DEL 2008 EN EL DIARIO OFICIAL DE LA FEDERACION.(REGLAS PARA LA EMISIÓN Y OPERACIÓN DE TARJETAS DE CREDITO)

—LEY PARA LA TRANSPARENCIA Y ORDENAMIENTO DE LOS SERVICIOS FINANCIEROS, DECRETO PUBLICADO EL 15 DE JUNIO DEL 2007.

—LEY DEL BANCO DE MEXICO

—LEY DE INSTITUCIONES DE CREDITO

—LEY MONETARIA DE LOS ESTADOS UNIDOS MEXICANOS

—REGLAMENTO INTERIOR DEL BANCO DE MEXICO

—CÓDIGO DE ÉTICA DE LAS OBLIGACIONES PARA CON LOS DEUDORES Y PÚBLICO EN GENERAL